Обмін пошкоджених банкнот: відмінності між версіями

Матеріал з WikiLegalAid
ВізуальнийВікірозмітка
Створена сторінка: ==Нормативна база== [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#Text Закон України «Про банки і банківську дія...
 
Nataliia.novyk (обговорення | внесок)
294 редагування
 
(Не показані 13 проміжних версій 3 користувачів)
Рядок 1: Рядок 1:
==Нормативна база==
==Нормативна база==
[https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#Text Закон України «Про банки і банківську діяльність»];


[https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/679-14#Text Закон України «Про Національний банк України»];
* [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#Text Закон України «Про банки і банківську діяльність»]
* [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/679-14#Text Закон України «Про Національний банк України»]
* [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0134500-18#Text Постанова Правління Національного банку України від 03.12.2018 № 134 «Про затвердження Правил визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України»]
* [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0103500-18#Text Постанова Правління Національного банку України від 25.09.2018 № 103 «Про затвердження Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні»]


[https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0134500-18#Text Постанова Правління НБУ «Про затвердження Правил визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України» від 03.12.2018  № 134];
==Гроші, які підлягають обміну==
 
[https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0103500-18#Text Постанова Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні» від 25.09.2018 № 103];
 
=='''Гроші які підлягають обміну'''==
Обміну підлягають банкноти, пошкоджені  внаслідок пожежі, катастрофи, іншого нещасного випадку чи стихії, а також побутового пошкодження.
Обміну підлягають банкноти, пошкоджені  внаслідок пожежі, катастрофи, іншого нещасного випадку чи стихії, а також побутового пошкодження.
Обміну підлягають:
Обміну підлягають:
Рядок 14: Рядок 12:
*банкноти, що мають ознаки зношення, значного зношення або пошкодження;
*банкноти, що мають ознаки зношення, значного зношення або пошкодження;


Підроблені банкноти – це імітації справжніх банкнот, що виготовлені будь-яким способом, включаючи промисловий. До підроблених банкнот належать:
Підроблені банкноти (монети) - імітації справжніх банкнот (монет), що виготовлені будь-яким способом, уключаючи промисловий, усупереч установленому законодавством України порядку. До підроблених банкнот належать :
*перероблені банкноти, на яких будь-яким способом (наклеюванням, малюванням, друкуванням) змінені елементи дизайну, зображення, що визначають номінал, рік затвердження/виготовлення зразка, банк-емітент та інші реквізити, і які за зовнішнім виглядом можуть бути сприйняті як справжні банкноти;
*перероблені банкноти, на яких будь-яким способом (наклеюванням, малюванням, друкуванням) змінені елементи дизайну, зображення, що визначають номінал, рік затвердження/виготовлення зразка, банк-емітент та інші реквізити, і які за зовнішнім виглядом можуть бути сприйняті як справжні банкноти;
*вироби, схожі за дизайном на банкноти, на яких видалені та/або приховані написи рекламного чи сувенірного характеру, та імітовані окремі елементи захисту справжніх банкнот;
*вироби, схожі за дизайном на банкноти, на яких імітовані окремі елементи захисту справжніх банкнот;
*банкноти, складені з частин від справжніх та підроблених банкнот;
*банкноти, складені з частин від справжніх та підроблених банкнот ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0134500-18#n262 підпункт 8 пункту 2 розділу I "Правил визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України»]).
До зношених банкнот належать банкноти, які мають одну або більше з таких ознак зношення або пошкодження:
 
* потертості, часткова втрата фарби на зображеннях, розпушення паперу, втрата папером жорсткості;


До зношених монет належать:
* забруднення, плями, написи, відбитки штампів/печаток, крім штампів або написів про погашення “до обміну”, “неплатіжна” (включаючи видимі під дією ультрафіолетових променів), площа кожного з яких менше або дорівнює 400 мм'''<sup>2</sup>''', колір яких контрастує з кольором навколишнього зображення або навколишньої незадрукованої ділянки банкноти (за винятком банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або тих, що мають характерне контурне забарвлення, яке може свідчити про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей);
*монети, які мають одну або більше з ознак пошкодження, які не перешкоджають без сумніву визначити справжність та номінал монети;
 
* надриви або надрізи довжиною кожний понад 5 мм, що повинні бути склеєні прозорою клейкою полімерною або за допомогою клею паперовою стрічкою у спосіб, який би не призводив до склеювання сусідніх банкнот у корінці;
 
* отвори та проколи, відірвані краї або кути, площа кожного з яких більша ніж 10 мм'''<sup>2</sup>'''
* банкноти, пошкоджені внаслідок дії хімічних речовин, води, вогню та/або з утраченими частинами (отворами), що зберегли цілу частину, площа якої не менше ніж 55% початкової площі банкноти;
* банкноти, розірвані (розрізані) на дві частини, включаючи склеєні, на яких збереглись обидва однакові серійні номери, і загальна площа цих частин є не меншою, ніж 55% початкової площі банкноти, що мають бути склеєні прозорою клейкою полімерною або за допомогою клею паперовою стрічкою у спосіб, який би не призводив до склеювання сусідніх банкнот у корінці;
* банкноти, складені (склеєні) з двох суміжних частин різних банкнот одного номіналу та дизайну, якщо одна з частин має не менше ніж 50% початкової площі, а загальна площа цих частин становить не менше ніж 98% початкової площі банкноти, повинні бути склеєні прозорою клейкою полімерною або за допомогою клею паперовою стрічкою у спосіб, який би не призводив до склеювання сусідніх банкнот у корінці;
* забруднення, плями, написи, відбитки штампів/печаток, крім штампів або написів про погашення “до обміну”, “неплатіжна” (включаючи видимі під дією ультрафіолетових променів) площею кожні понад 400 мм'''<sup>-2</sup>''', колір яких контрастує з кольором навколишнього зображення або навколишньої незадрукованої ділянки банкноти (за винятком банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або тих, що мають характерне контурне забарвлення, яке може свідчити про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей);
* банкноти, які внаслідок забруднення мають свічення під дією ультрафіолетових променів по всій площині банкноти (за винятком банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або тих, що мають характерне контурне забарвлення, яке може свідчити про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей);
* банкноти, оброблені спеціальними хімічними реактивами під час проведення оперативних заходів чи слідчих дій;
* заламіновані банкноти;
* банкноти, розірвані (розрізані) на дві частини, включаючи склеєні, на яких немає хоча б одного серійного номера, і загальна площа цих частин є не меншою, ніж 55% початкової площі банкноти;
* банкноти, розірвані (розрізані) на три або більше частин, включаючи склеєні;
* банкноти, пошкоджені під час надзвичайного режиму;
* банкноти, пошкоджені внаслідок дії хімічних речовин, води, вогню та/або мають свічення під дією ультрафіолетових променів, деструкцію та обвуглення паперу на окремих ділянках або по всій площі банкноти, і площа яких під час приймання та оброблення менша чи може стати меншою, ніж 55% початкової площі банкноти, або внаслідок чого створилася цілісна група пошкоджених банкнот, яку неможливо розділити;
* банкноти, забруднені хімічними та радіоактивними речовинами, будь-якими токсичними органічними субстанціями, що впливають або за певних умов можуть негативно впливати на здоров’я людини;
* банкноти, зафарбовані спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або мають характерне контурне забарвлення, що може бути наслідком спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (далі - банкноти, зафарбовані спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей).
 
До зношених монет належать монети, які мають одну або більше з ознак пошкодження, які не перешкоджають без сумніву визначити справжність та номінал монети:
*погнуті або деформовані таким чином, що унеможливлює їх машинний підрахунок;
*погнуті або деформовані таким чином, що унеможливлює їх машинний підрахунок;
*із спотвореними та частково збереженими зображеннями аверсу та/або реверсу внаслідок тривалого перебування в обігу, впливу навколишнього середовища та/або дії води/хімічних речовин/вогню (утворення корозійних раковин, зміна кольору, оплавлення);
*із спотвореними та частково збереженими зображеннями аверсу та/або реверсу внаслідок тривалого перебування в обігу, впливу навколишнього середовища та/або дії води/хімічних речовин/вогню (утворення корозійних раковин, зміна кольору, оплавлення).
'''Банк з дотриманням вимог, визначених у пункті 22 розділу III [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0103500-18#Text Правил], зобов’язаний приймати від фізичних та юридичних осіб вищевказані зношені монети, та зношені банкноти з ознаками зношення або пошкодження, за всіма видами платежів, для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви, виконання платіжних операцій та обміну на придатні до обігу банкноти (монети).'''


До банкнот, що мають ознаки значного зношення або пошкодження належать:
Національний банк здійснює обмін справжніх банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей, тільки банкам та юридичним особам, які використовують спецпристрій для зберігання цінностей, за умови надання ними відповідних документів щодо їх використання, а також документів правоохоронних органів чи суду щодо цих банкнот (за наявності).
*банкноти, пошкоджені внаслідок дії хімічних речовин, води, вогню та/або з утраченими частинами (отворами), що зберегли цілу частину, площа якої не менше ніж 55% початкової площі банкноти
*банкноти, розірвані (розрізані) на дві частини, на яких збереглись обидва однакові серійні номери, і загальна площа цих частин є не меншою, ніж 55% початкової площі банкноти, банкноти, складені (склеєні) з двох суміжних частин різних банкнот одного номіналу та дизайну, якщо одна з частин має не менше ніж 50% початкової площі, а загальна площа цих частин становить не менше ніж 98% початкової площі банкноти, забруднення, плями, написи, відбитки штампів/печаток, крім штампів або написів про погашення "до обміну", "неплатіжна" (уключаючи видимі під дією ультрафіолетових променів) площею кожні понад 400 мм-2, колір яких контрастує з кольором навколишнього зображення або навколишньої незадрукованої ділянки банкноти (за винятком банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або тих, що мають характерне контурне забарвлення, яке може свідчити про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей);
*банкноти, які внаслідок забруднення мають свічення під дією ультрафіолетових променів по всій площині банкноти (за винятком банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або тих, що мають характерне контурне забарвлення, яке може свідчити про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей);
*банкноти, оброблені спеціальними хімічними реактивами під час проведення оперативних заходів чи слідчих дій;
*банкноти, склеєні з порушенням вимог, установлених підпунктом 4 пункту 8 розділу II цих Правил, що перешкоджає їх обробленню на автоматизованих системах оброблення банкнот.


Національний банк здійснює обмін справжніх банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей, тільки банкам та юридичним особам, які використовують спецпристрій для зберігання цінностей, за умови надання ними відповідних документів щодо їх використання, а також документів правоохоронних органів чи суду щодо цих банкнот.
==Гроші, які не підлягають обміну==
Обміну не підлягають неплатіжні банкноти (монети).  


==Гроші які не підлягають обміну==
Неплатіжні банкноти (монети) - справжні банкноти (монети), що не можуть використовуватися за всіма видами платежів, а також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви та для виконання платіжних операцій у зв'язку з набуттям у процесі обігу або неналежного зберігання ознак зношення та пошкодження, які не відповідають установленим Національним банком критеріям, а також:
Обміну не підлягають неплатіжні банкноти (монети). До неплатіжних банкнот належать:
*справжні банкноти (монети), що у процесі обігу або неналежного зберігання набули ознак зношення та пошкодження, які не відповідають установленим Національним банком критеріям;
*навмисно пошкоджені з метою вчинення кримінального правопорушення банкноти;
*банкноти (монети), які вилучені Національним банком з обігу;
*зразки банкнот;
*банкноти, погашені штампами або написами «до обміну», «неплатіжна»;
*банкноти або монети, які мають одну або більше з таких ознак: механічні пошкодження (надрізані, з отворами, з видаленою частиною, розділені на частини), з повністю відсутніми зображеннями аверсу та/або реверсу.


Якщо банкноти (монети) вилучені Національним банком з обігу, вони підлягають обміну за умови, що вони за дизайном і елементами захисту повністю відповідають зразкам та описам, наведеним на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку, мають ознаки зношення чи пошкодження, які не перешкоджають без сумніву визначити справжність та номінал монет, належать до значно зношених банкнот.
* навмисно пошкоджені з метою вчинення кримінального правопорушення банкноти;
* зразки банкнот;
* банкноти, погашені штампами або написами "до обміну", "неплатіжна";
* монети, які мають одну або більше з таких ознак: механічні пошкодження (надрізані, з отворами, з видаленою частиною, розділені на частини), з повністю відсутніми зображеннями аверсу та/або реверсу.


'''Національний банк не відшкодовує підроблені та неплатіжні банкноти (монети).'''
Національний банк не відшкодовує підроблені та неплатіжні банкноти (монети).


==Порядок повернення та обміну пошкоджених банкнот==
==Порядок повернення та обміну пошкоджених банкнот==
Для того, щоб обміняти пошкоджену банкноту, слід звернутися до будь-якого банку України із заявою про обмін банкноти. Обмін банкнот здійснюється безоплатно та без обмежень щодо сум та строків такої заміни.
Для того, щоб обміняти пошкоджену банкноту, слід звернутися до будь-якого банку України із заявою про обмін банкноти. Обмін банкнот здійснюється безоплатно та без обмежень щодо сум та строків такої заміни.


===Щодо порядку обміну банкнот, пошкоджених через дію хімічних речовин:===
=== Щодо порядку обміну банкнот, забруднених хімічними та радіоактивними речовинами, будь-якими токсичними органічними субстанціями. ===
 
Банкноти, забруднені хімічними та радіоактивними речовинами, будь-якими токсичними органічними субстанціями, що впливають або за певних умов можуть негативно впливати на здоров’я людини, приймаються тільки в разі наявності документа про проведення дезінфекції та/або дезактивації банкнот, наданого установою (особою), на яку відповідно до законодавства України покладено функції щодо їх проведення.


Національний банк приймає банкноти, які значно пошкоджені внаслідок дії хімічних речовин, води, вогню та/або мають свічення під дією ультрафіолетових променів, деструкцію та обвуглення паперу на окремих ділянках або по всій площі банкноти, і площа яких під час приймання та оброблення може стати меншою, ніж 55% початкової площі банкноти, або внаслідок чого створилася цілісна група пошкоджених банкнот, яку неможливо розділити, а також, банкноти, забруднені хімічними та радіоактивними речовинами, будь-якими токсичними органічними субстанціями, що впливають або за певних умов можуть негативно впливати на здоров'я людини (такі банкноти приймаються лише за наявності документа про проведення дезінфекції та/або дезактивації банкнот).
Національний банк у присутності пред'явника банкнот:


Банк у присутності пред'явника банкнот обстежує зазначені банкноти та складає акт про обстеження значно пошкоджених банкнот у двох примірниках, до якого обов'язково додається фотографія (ксерокопія) значно пошкодженої банкноти та/або фотографії видів зверху і збоку значно пошкодженої групи банкнот; обмінює справжні банкноти, збережена площа цілої частини кожної з яких дорівнює або більше 55% початкової площі банкноти.
* обмінює справжні банкноти, збережена площа цілої частини кожної з яких дорівнює або більше 55% початкової площі банкноти;
Банкноти повертаються банком пред’явнику на його вимогу протягом шести місяців з дня їх прийняття для дослідження. Після закінчення цього строку та відсутності запиту Національний банк знищує неплатіжні банкноти (монети).
* обмінює справжні банкноти, які можливо відділити одну від одної та площа яких до роз’єднання дорівнює або більше 55% початкової площі банкноти;
* складає акт про обстеження значно пошкоджених банкнот ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0134500-18/ed20260101#n336 додаток 3]) у двох примірниках, до якого обов’язково додаються фотографії видів зверху і збоку пошкодженої групи банкнот, - для банкнот, які неможливо роз’єднати без порушення цілісності та їх руйнування.


===Щодо порядку вилучення сумнівних банкнот===
===Щодо порядку вилучення сумнівних банкнот===
Банк зобов’язаний вилучити та передати на дослідження до НБУ сумнівні банкноти та банкноти (монети) з дефектами виробника.
Сумнівні банкноти (монети) - банкноти (монети), справжність або платіжність яких викликає сумнів, а також ті, що мають ознаки їх можливого підроблення, до проведення їх дослідження та складання Національним банком акта про дослідження сумнівних банкнот (монет).
Які банкноти є сумнівними:
 
*заламіновані банкноти;
Національний банк зобов’язаний приймати для проведення досліджень відповідно до вимог [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0103500-18#n33 Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні], затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами), від фізичних та юридичних осіб (у сумі, що менше суми порогової фінансової операції відповідно до Закону України "[https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20 Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення]") з дотриманням вимог законодавства України, а також від банків, інкасаторських компаній/компаній з оброблення готівки:
*банкноти, розірвані (розрізані) на дві частини, на яких немає хоча б одного серійного номера, і загальна площа цих частин є не меншою, ніж 55% початкової площі банкноти;
 
*банкноти, розірвані (розрізані) на три або більше частин, уключаючи склеєні;
1) зношені банкноти з ознаками зношення або пошкодження, що зазначені в підпунктах 11-14 пункту 8 розділу II  [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0134500-18/ed20260101#top Правил];
*банкноти, пошкоджені під час надзвичайного режиму.
 
Національний банк за результатами досліджень оформляє акт, на підставі якого банкноти (монети) можуть бути визнані платіжними, з дефектами виробника, неплатіжними, навмисно пошкодженими з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкодженими під час надзвичайного режиму чи підробленими.
2) банкноти (монети) з дефектами виробника.
 
Національний банк за результатами досліджень, здійснених за допомогою обладнання для контролю за ознаками справжності та платіжності банкнот (монет), оформляє акт, на підставі якого банкноти (монети) можуть бути визнані платіжними, з дефектами виробника, неплатіжними, навмисно пошкодженими з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкодженими під час надзвичайного режиму чи підробленими.
 
'''Національний банк не відшкодовує підроблені та неплатіжні банкноти (монети).'''


==Див. також==
==Див. також==


[[Порядок вилучення з обігу банкнот усіх номіналів зразків до 2003 року]]
* [[Порядок вилучення з обігу банкнот усіх номіналів зразків до 2003 року]]


[[Категорія:Фінансове право]]
[[index.php?title=Категорія:Фінансове право]]
[[Категорія:Банківське право]]
[[index.php?title=Категорія:Банківське право]]
Отримано з https://legalaid.wiki/index.php?title=Обмін_пошкоджених_банкнот