Види мобільних шахрайств та методи їх протидії: відмінності між версіями
Матеріал з WikiLegalAid
Немає опису редагування Мітка: редагування коду 2017 |
Переглянуто на актуальність |
||
| Рядок 5: | Рядок 5: | ||
*[https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v3636500-18#Text Рекомендації для зниження ризику шахрайських операцій (лист Національного банку України від 04.07.2018 № 57-0009/36366]) | *[https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v3636500-18#Text Рекомендації для зниження ризику шахрайських операцій (лист Національного банку України від 04.07.2018 № 57-0009/36366]) | ||
=="Перемога" в акції== | =="Перемога" в акції== | ||
На Ваш номер приходить SMS-повідомлення від мобільного оператора або магазину, що Ви перемогли в акції, але для того, щоб отримати виграш Ви повинні на певний номер переказати кошти, надіслати повідомлення, або зателефонувати.<br> | На Ваш номер приходить SMS-повідомлення від мобільного оператора або магазину, що Ви перемогли в акції, але для того, щоб отримати виграш Ви повинні на певний номер переказати кошти, надіслати повідомлення, або зателефонувати. | ||
<br> | |||
'''Ваші дії:''' якщо Вам прийшло дане повідомлення, не поспішайте дотримуватися зазначених в ньому інструкцій. Перевірити наявність акцій мобільних операторів або магазинів доволі просто. Необхідно лише зайти на офіційний сайт або зателефонувати на контактний номер оператора або магазину та уточнити всі деталі. | '''Ваші дії:''' якщо Вам прийшло дане повідомлення, не поспішайте дотримуватися зазначених в ньому інструкцій. Перевірити наявність акцій мобільних операторів або магазинів доволі просто. Необхідно лише зайти на офіційний сайт або зателефонувати на контактний номер оператора або магазину та уточнити всі деталі. | ||
== Виготовлення дублікату SIM-карти з метою заволодіння коштів, які знаходяться на картковому рахунку== | == Виготовлення дублікату SIM-карти з метою заволодіння коштів, які знаходяться на картковому рахунку== | ||
| Рядок 19: | Рядок 21: | ||
Найчастіше шахраї працюють за такою схемою: телефонують та повідомляють щодо спроби здійснення атаки на Ваш картковий рахунок, викрадення з нього коштів, або необхідності продовження дії кредитної картки чи підвищення кредитного ліміту на ній. Особа, яка телефонує, представляється працівником банку або служби охорони банку.<br> | Найчастіше шахраї працюють за такою схемою: телефонують та повідомляють щодо спроби здійснення атаки на Ваш картковий рахунок, викрадення з нього коштів, або необхідності продовження дії кредитної картки чи підвищення кредитного ліміту на ній. Особа, яка телефонує, представляється працівником банку або служби охорони банку.<br> | ||
Для того щоб заволодіти Вашими коштами їм необхідна наступна інформація: пароль від банківської картки; секретне слово, SMS-код, який прийшов на номер мобільного телефону, номер банківської картки, термін її дії, CVV2-код тощо. | Для того щоб заволодіти Вашими коштами їм необхідна наступна інформація: пароль від банківської картки; секретне слово, SMS-код, який прийшов на номер мобільного телефону, номер банківської картки, термін її дії, CVV2-код тощо. | ||
Після чого Вам надходить на номер мобільного телефону SMS-повідомлення про зняття коштів з рахунку і для того, щоб уникнути атаки на картковий рахунок необхідно підійти до найближчого банкомату чи терміналу, ввести спеціальну комбінацію та SMS-код, який прийде Вам на номер. Однак, якщо виконати всі дії, шахраї заволодіють коштами з Вашого рахунку.<br> | Після чого Вам надходить на номер мобільного телефону SMS-повідомлення про зняття коштів з рахунку і для того, щоб уникнути атаки на картковий рахунок необхідно підійти до найближчого банкомату чи терміналу, ввести спеціальну комбінацію та SMS-код, який прийде Вам на номер. Однак, якщо виконати всі дії, шахраї заволодіють коштами з Вашого рахунку. | ||
<br> | |||
'''Ваші дії:''' | '''Ваші дії:''' | ||
*працівник банку не має права з’ясовувати або уточнювати особисті дані клієнта; | *працівник банку не має права з’ясовувати або уточнювати особисті дані клієнта; | ||
| Рядок 26: | Рядок 30: | ||
*залиште заявку оператору, що з Вашим картковим рахунком намагалися вчинити шахрайські дії та заблокуйте картку.<br> | *залиште заявку оператору, що з Вашим картковим рахунком намагалися вчинити шахрайські дії та заблокуйте картку.<br> | ||
==З Вашим родичем "сталася біда"== | ==З Вашим родичем "сталася біда"== | ||
На Ваш номер телефонує особа, яка назвавшись знайомим Вашого родича, або представником правоохоронних органів повідомляє, що Ваш родич затриманий за вчинення кримінального правопорушення, але є можливість вирішити дане питання за певну суму коштів. Дані кошти необхідно або скинути на картковий рахунок, або підвезти в певне місце, або відати їх третій особі, яка за ними приїде.<br> | На Ваш номер телефонує особа, яка назвавшись знайомим Вашого родича, або представником правоохоронних органів повідомляє, що Ваш родич затриманий за вчинення кримінального правопорушення, але є можливість вирішити дане питання за певну суму коштів. Дані кошти необхідно або скинути на картковий рахунок, або підвезти в певне місце, або відати їх третій особі, яка за ними приїде. | ||
<br> | |||
'''Ваші дії:''' | '''Ваші дії:''' | ||
* не панікуйте; | * не панікуйте; | ||
| Рядок 36: | Рядок 42: | ||
Такий вид шахрайство відбувається з використанням фішингових сайтів. Шахраї створюють фальшиві сайти в мережі Інтернеті, де пропонують придбати товари або надати послуги з використанням великих знижок чи вигідних акцій.<br> | Такий вид шахрайство відбувається з використанням фішингових сайтів. Шахраї створюють фальшиві сайти в мережі Інтернеті, де пропонують придбати товари або надати послуги з використанням великих знижок чи вигідних акцій.<br> | ||
Однак, замість сплати коштів з використанням спеціальних програм на картковий рахунок покупця чи надавача послуг покупцеві пропонують надіслати кошти на номер мобільного телефону − «фінансовий номер».<br> | Однак, замість сплати коштів з використанням спеціальних програм на картковий рахунок покупця чи надавача послуг покупцеві пропонують надіслати кошти на номер мобільного телефону − «фінансовий номер».<br> | ||
Клієнт переказує кошти на відповідний номер, з якого зловмисники виводять гроші через офіційні сайти на інші рахунки і знімають їх з банкоматів, а покупець залишається без товару чи послуги та коштів.<br> | Клієнт переказує кошти на відповідний номер, з якого зловмисники виводять гроші через офіційні сайти на інші рахунки і знімають їх з банкоматів, а покупець залишається без товару чи послуги та коштів. | ||
<br> | |||
'''Ваші дії:''' | '''Ваші дії:''' | ||
*здійснювати покупки через перевірені вебсайти; | *здійснювати покупки через перевірені вебсайти; | ||
| Рядок 43: | Рядок 51: | ||
*перевірити фальшиві вебсайти можна на сервісі Департаменту кіберполіції Національної поліції України STOP FRAUD (https://cyberpolice.gov.ua/stopfraud/) або у Чорному переліку сайтів-шахраїв (https://www.ema.com.ua/citizens/blacklist/). | *перевірити фальшиві вебсайти можна на сервісі Департаменту кіберполіції Національної поліції України STOP FRAUD (https://cyberpolice.gov.ua/stopfraud/) або у Чорному переліку сайтів-шахраїв (https://www.ema.com.ua/citizens/blacklist/). | ||
==Помилкове поповнення мобільного телефону== | ==Помилкове поповнення мобільного телефону== | ||
На Ваш мобільний телефон приходить SMS-повідомлення з незнайомого номеру мобільного телефону, що Ваш мобільний рахунок поповнено на певну суму. Після чого Вам телефонують та просять повернути кошти на банківський рахунок або номер мобільний телефону, оскільки помилково ввели не той номер.<br> | На Ваш мобільний телефон приходить SMS-повідомлення з незнайомого номеру мобільного телефону, що Ваш мобільний рахунок поповнено на певну суму. Після чого Вам телефонують та просять повернути кошти на банківський рахунок або номер мобільний телефону, оскільки помилково ввели не той номер. | ||
<br> | |||
'''Ваші дії:''' | '''Ваші дії:''' | ||
*SMS-повідомлення про поповнення рахунку може надходити лише з номера Вашого оператора мобільного зв’язку (як правило, вони відповідно позначені «Kyivstar», «Vodafone» тощо); | *SMS-повідомлення про поповнення рахунку може надходити лише з номера Вашого оператора мобільного зв’язку (як правило, вони відповідно позначені «Kyivstar», «Vodafone» тощо); | ||
