Відкриття банківського рахунку за кордоном фізичною особою, громадянином України: відмінності між версіями
Матеріал з WikiLegalAid
Немає опису редагування |
Документи для відкриття рахунку |
||
| Рядок 9: | Рядок 9: | ||
Уповноваженою особою в більшості випадків відкриття рахунків неможливе. Деякі європейські банки можуть вимагати внесення не знижувального залишку на рахунок в певній сумі. Також можуть відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин. Найчастіше це пов’язано із не проходженням процедури ідентифікації клієнта щодо можливості «відмивання» грошей, отриманих злочинним шляхом та фінансування тероризму. | Уповноваженою особою в більшості випадків відкриття рахунків неможливе. Деякі європейські банки можуть вимагати внесення не знижувального залишку на рахунок в певній сумі. Також можуть відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин. Найчастіше це пов’язано із не проходженням процедури ідентифікації клієнта щодо можливості «відмивання» грошей, отриманих злочинним шляхом та фінансування тероризму. | ||
== Документи для відкриття рахунку == | == Документи для відкриття рахунку == | ||
Найчастіше під час відкриття рахунку в іноземному банку необхідно надати стандартний пакет документів: закордонний паспорт, документ про реєстрацію (тимчасового або постійного) місця проживання, отриманий у муніципалітеті, декларацію про майновий стан та доходи з відміткою або довідкою з Державної податкової служби про отримані доходи та сплачені податки. Також можуть вимагати додаткові документи: контракт із роботодавцем та дозвіл на в'їзд та легальне перебування в країні (візу), якщо перебування на території даної держави потребує такої візи, інші документи відповідно до вимог місцевого законодавства та відповідних банківських установ. Кожен банк пред'являє індивідуальні вимоги до мінімального пакета документів, тому конкретний перелік краще запрошувати заздалегідь. Рекомендована особиста присутність при відкритті рахунку. | |||
== Банківські операції, які не підлягають ліцензуванню == | == Банківські операції, які не підлягають ліцензуванню == | ||
Національний банк України переглянув вимоги до ліцензування операцій фізичних осіб із розміщення коштів на закордонних рахунках та здійснення інвестицій за межі України. Фізичні особи можуть відкривати рахунки у фінансових установах інших країн та розміщувати на закордонних рахунках іноземну валюту, джерелом походження якої є офіційний дохід у формі заробітної плати, стипендії, пенсії, аліментів, дивідендів, отриманий за межами України без індивідуальних ліцензій НБУ. Також, фізичні особи без індивідуальних ліцензій НБУ можуть здійснювати інвестиції за кордон. | Національний банк України переглянув вимоги до ліцензування операцій фізичних осіб із розміщення коштів на закордонних рахунках та здійснення інвестицій за межі України. Фізичні особи можуть відкривати рахунки у фінансових установах інших країн та розміщувати на закордонних рахунках іноземну валюту, джерелом походження якої є офіційний дохід у формі заробітної плати, стипендії, пенсії, аліментів, дивідендів, отриманий за межами України без індивідуальних ліцензій НБУ. Також, фізичні особи без індивідуальних ліцензій НБУ можуть здійснювати інвестиції за кордон. | ||
