Договір умовного зберігання (ескроу) - Історія редагувань

Korol.Olena в 07:20, 8 травня 2025

2025-05-08T07:20:47Z

← Попередня версія		Версія за 07:20, 8 травня 2025
Рядок 1:		Рядок 1:
	== Нормативна база ==		== Нормативна база ==
	* [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/254%D0%BA/96-%D0%B2%D1%80#Text Конституція України]
	* [http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільний кодекс України]		* [http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільний кодекс України]

Korol.Olena: /* Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу */

2025-05-08T07:00:39Z

Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу

← Попередня версія		Версія за 07:00, 8 травня 2025
Рядок 49:		Рядок 49:

	== Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу ==		== Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу ==
	Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу, за зобов’язаннями банку, в якому відкрито рахунок (в тому числі у разі його ліквідації), володільця рахунка або бенефіціара (у тому числі у разі їх ліквідації) '''не допускається''' ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>6</sup> Цивільного кодексу України]).		'''Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти''', що знаходяться на рахунку ескроу, '''за зобов’язаннями банку''', в якому відкрито рахунок (в тому числі у разі його ліквідації), володільця рахунка або бенефіціара (у тому числі у разі їх ліквідації) '''не допускається''' ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>6</sup> Цивільного кодексу України]).

	'''Винятки становлять наступні випадки:'''		'''Винятки становлять наступні випадки:'''

Korol.Olena: /* Підстави припинення договору ескроу та закриття рахунка ескроу */

2025-05-08T06:55:12Z

Підстави припинення договору ескроу та закриття рахунка ескроу

← Попередня версія		Версія за 06:55, 8 травня 2025
Рядок 80:		Рядок 80:
	Відповідно до [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#n5052 частини 5 статті 1076<sup>8</sup> Цивільного кодексу України] , положення [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#n5052 статті 1075 Цивільного кодексу України] «Розірвання договору банківського рахунка», не застосовуються до договору ескроу.		Відповідно до [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#n5052 частини 5 статті 1076<sup>8</sup> Цивільного кодексу України] , положення [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#n5052 статті 1075 Цивільного кодексу України] «Розірвання договору банківського рахунка», не застосовуються до договору ескроу.

	Тобто законодавством не передбачено можливість володільця рахунку в односторонньому порядку розірвати договір та право банку вимагати розірвання договору ескроу.		Тобто законодавством '''не передбачено можливість володільця рахунку в односторонньому порядку розірвати договір та право банку вимагати розірвання договору ескроу.'''
	[[Категорія: Цивільне право]]		[[Категорія: Цивільне право]]
	[[Категорія: Договірне (зобов’язальне) право]]		[[Категорія: Договірне (зобов’язальне) право]]
	[[Категорія: Банківське право]]		[[Категорія: Банківське право]]

Korol.Olena в 06:52, 8 травня 2025

2025-05-08T06:52:38Z

← Попередня версія		Версія за 06:52, 8 травня 2025
Рядок 63:		Рядок 63:
	== Підстави припинення договору ескроу та закриття рахунка ескроу ==		== Підстави припинення договору ескроу та закриття рахунка ескроу ==
	'''Договір ескроу припиняється:'''		'''Договір ескроу припиняється:'''

	* після закінчення строку (настання терміну припинення) такого договору або за настання інших обставин, встановлених договором;		* після закінчення строку (настання терміну припинення) такого договору або за настання інших обставин, встановлених договором;
	* у разі ліквідації банку, в якому відкрито рахунок умовного зберігання (ескроу) (~~стаття 1076-8~~ [~~http~~://~~zakon3~~.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України]).		* у разі ліквідації банку, в якому відкрито рахунок умовного зберігання (ескроу) ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>8</sup> Цивільного кодексу України]).
	~~Слід мати на увазі, що законодавством передбачено можливість розірвання~~ договору ескроу у будь-який час за заявою володільця рахунка та ~~'''~~виключно~~'''~~ за умови отримання письмової згоди бенефіціара ~~на його розірвання~~. Договір вважається розірваним з моменту отримання банком останнього з таких документів: заяви володільця рахунка та письмової згоди бенефіціара на розірвання договору, а якщо заява володільця рахунка та письмова згода бенефіціара містяться в одному документі, - з моменту отримання банком такого документа.
			'''Розірвання договору''' '''ескроу допускається у будь-який час за заявою володільця рахунка та виключно за умови отримання письмової згоди бенефіціара'''.

			Договір вважається розірваним з моменту отримання банком останнього з таких документів: заяви володільця рахунка та письмової згоди бенефіціара на розірвання договору, а якщо заява володільця рахунка та письмова згода бенефіціара містяться в одному документі, - з моменту отримання банком такого документа ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text ч. 3 ст.1076<sup>8</sup> Цивільного кодексу України]).

			'''У разі припинення або розірвання договору ескроу''':

	~~У разі припинення або розірвання договору ескроу~~ банк закриває рахунок ескроу, а грошові кошти, що знаходяться на ньому, повертає володільцеві рахунка~~, а~~ за настання на момент припинення або розірвання договору підстав, зазначених у договорі ескроу, такі кошти (або їх частина, якщо це передбачено договором) перераховуються бенефіціару або вказаній ним особі у разі якщо такий бенефіціар надав відповідну письмову вказівку банку.		* банк закриває рахунок ескроу, а грошові кошти, що знаходяться на ньому, повертає володільцеві рахунка;
			* за настання на момент припинення або розірвання договору підстав, зазначених у договорі ескроу, такі кошти (або їх частина, якщо це передбачено договором) перераховуються бенефіціару або вказаній ним особі у разі якщо такий бенефіціар надав відповідну письмову вказівку банку.

	У разі розірвання договору ескроу за заявою володільця рахунка та письмовою згодою бенефіціара володілець рахунка та бенефіціар можуть спільно зазначити у відповідній заяві та письмовій згоді, що грошові кошти (або їх частина) перераховуються володільцю рахунка та/або бенефіціару чи вказаній ним особі незалежно від настання підстав, встановлених договором ескроу.		'''У разі розірвання договору ескроу''' за заявою володільця рахунка та письмовою згодою бенефіціара володілець рахунка та бенефіціар можуть спільно зазначити у відповідній заяві та письмовій згоді, що грошові кошти (або їх частина) перераховуються володільцю рахунка та/або бенефіціару чи вказаній ним особі незалежно від настання підстав, встановлених договором ескроу.

	Відповідно до ~~частини 5 статті 1076<sup>8</sup>~~ [~~http~~://~~zakon3~~.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України] , положення ~~статті 1075~~ [~~http~~://~~zakon3~~.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України] «Розірвання договору банківського рахунка», не застосовуються до договору ескроу.		Відповідно до [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#n5052 частини 5 статті 1076<sup>8</sup> Цивільного кодексу України] , положення [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#n5052 статті 1075 Цивільного кодексу України] «Розірвання договору банківського рахунка», не застосовуються до договору ескроу.

	Тобто ~~законодавцем~~ не передбачено можливість володільця рахунку в односторонньому порядку розірвати договір та право банку вимагати розірвання договору ескроу.		Тобто законодавством не передбачено можливість володільця рахунку в односторонньому порядку розірвати договір та право банку вимагати розірвання договору ескроу.
	[[Категорія: Цивільне право]]		[[Категорія: Цивільне право]]
	[[Категорія: Договірне (зобов’язальне) право]]		[[Категорія: Договірне (зобов’язальне) право]]
	[[Категорія: Банківське право]]		[[Категорія: Банківське право]]

Korol.Olena в 06:17, 8 травня 2025

2025-05-08T06:17:42Z

← Попередня версія		Версія за 06:17, 8 травня 2025
Рядок 44:		Рядок 44:

	== Винагорода банку за договором ескроу ==		== Винагорода банку за договором ескроу ==
	За послуги, пов’язані з обслуговуванням даного виду рахунка та здійсненням операцій за ним, банк може отримувати винагороду, про що зазначається в договорі ескроу.		За послуги, пов’язані з обслуговуванням даного виду рахунка та здійсненням операцій за ним, '''банк може отримувати винагороду''', про що зазначається в договорі ескроу.

	При цьому, винагорода банку не може утримуватися з грошових коштів, що знаходяться на рахунку ескроу, за винятком тих випадків, якщо це передбачено договором ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>5</sup> Цивільного кодексу України]).		При цьому, '''винагорода банку не може утримуватися з грошових коштів, що знаходяться на рахунку ескроу''', за винятком тих випадків, якщо це передбачено договором ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>5</sup> Цивільного кодексу України]).

	== Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу ==		== Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу ==

Korol.Olena в 06:15, 8 травня 2025

2025-05-08T06:15:10Z

← Попередня версія		Версія за 06:15, 8 травня 2025
Рядок 55:		Рядок 55:
	* за зобов’язаннями володільця рахунка або бенефіціара (у тому числі у разі їх ліквідації) - в разі якщо мова йде про право вимоги володільця рахунка або бенефіціара до банку на підставі договору ескроу, у тому числі на право вимоги виплати грошових коштів (або їх частини), що знаходяться на рахунку ескроу, за настання підстав, встановлених договором ескроу.		* за зобов’язаннями володільця рахунка або бенефіціара (у тому числі у разі їх ліквідації) - в разі якщо мова йде про право вимоги володільця рахунка або бенефіціара до банку на підставі договору ескроу, у тому числі на право вимоги виплати грошових коштів (або їх частини), що знаходяться на рахунку ескроу, за настання підстав, встановлених договором ескроу.
	== Внесення змін до договору ескроу ==		== Внесення змін до договору ескроу ==
	~~Будь-які зміни можуть бути внесені~~ до договору ескроу, '''виключно за умови надання письмової згоди~~'''~~ на такі зміни бенефіціаром ~~незалежно від того, чи є бенефіціар стороною договору рахунка умовного зберігання (ескроу)~~.		'''Зміни до договору''' ескроу '''можуть бути внесені виключно за умови надання письмової згоди на такі зміни бенефіціаром'''.

	~~В тому випадку, якщо~~ бенефіціар не є стороною договору ~~ескроу~~, без його згоди ~~до такого договору вносяться~~ зміни, які не обмежують ~~його~~ права~~, які виникають на підставі договору ескроу~~. У разі ж виникнення ~~спору -~~ обов’язок доведення того, що відповідні зміни до договору ескроу не обмежують права бенефіціара, покладається на банк.		Якщо бенефіціар не є стороною договору, без його згоди можуть бути внесенні зміни, які не обмежують права бенефіціара. У разі виникнення спору обов’язок доведення того, що відповідні зміни до договору ескроу не обмежують права бенефіціара, покладається на банк.

			'''У разі недодержання вимог щодо внесення змін до договору ескроу такий договір є нікчемним''' ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>7</sup> Цивільного кодексу України]).

	Правочини щодо внесення змін до договору рахунка умовного зберігання (ескроу), вчинені з порушенням вимог статті 1076-7 [http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України], є нікчемними (ч.3 статті 1076-7 [http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України]).
	== Підстави припинення договору ескроу та закриття рахунка ескроу ==		== Підстави припинення договору ескроу та закриття рахунка ескроу ==
	'''Договір ескроу припиняється:'''		'''Договір ескроу припиняється:'''

Korol.Olena в 05:57, 8 травня 2025

2025-05-08T05:57:20Z

← Попередня версія		Версія за 05:57, 8 травня 2025
Рядок 49:		Рядок 49:

	== Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу ==		== Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу ==
	Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу, за зобов’язаннями банку, в якому відкрито рахунок (в тому числі у разі його ліквідації), володільця рахунка або бенефіціара (у тому числі у разі їх ліквідації) '''не допускається''' (~~стаття 1076-6~~ [~~http~~://~~zakon3~~.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України]).		Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу, за зобов’язаннями банку, в якому відкрито рахунок (в тому числі у разі його ліквідації), володільця рахунка або бенефіціара (у тому числі у разі їх ліквідації) '''не допускається''' ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>6</sup> Цивільного кодексу України]).

	'''Винятки становлять наступні випадки:'''		'''Винятки становлять наступні випадки:'''

Korol.Olena в 13:45, 7 травня 2025

2025-05-07T13:45:41Z

← Попередня версія		Версія за 13:45, 7 травня 2025
Рядок 39:		Рядок 39:

	== Обмеження щодо розпоряджання коштами на рахунку ескроу ==		== Обмеження щодо розпоряджання коштами на рахунку ескроу ==
	В договорі ескроу може бути передбачено можливість розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на рахунку ескроу.		'''В договорі''' ескроу '''може бути передбачено можливість розпоряджатися грошовими коштами''', що знаходяться на рахунку ескроу.

	В разі, якщо цього не передбачено договором, ні володілець рахунка, ні бенефіціар не мають права розпоряджатися грошовими коштами, які знаходяться на даному рахунку ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>4</sup> Цивільного кодексу України]).		В разі, '''якщо цього не передбачено договором''', '''ні володілець рахунка, ні бенефіціар не мають права розпоряджатися''' грошовими коштами, які знаходяться на даному рахунку ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>4</sup> Цивільного кодексу України]).

	== Винагорода банку за договором ескроу ==		== Винагорода банку за договором ескроу ==

Korol.Olena: /* Обмеження щодо розпоряджання коштами на рахунку ескроу */

2025-05-07T13:40:23Z

Обмеження щодо розпоряджання коштами на рахунку ескроу

← Попередня версія		Версія за 13:40, 7 травня 2025
Рядок 41:		Рядок 41:
	В договорі ескроу може бути передбачено можливість розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на рахунку ескроу.		В договорі ескроу може бути передбачено можливість розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на рахунку ескроу.

	В разі, якщо цього не передбачено договором, ні володілець рахунка, ні бенефіціар не мають права розпоряджатися грошовими коштами, які знаходяться на даному рахунку (~~стаття 1076-4~~ [~~http~~://~~zakon3~~.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України]).		В разі, якщо цього не передбачено договором, ні володілець рахунка, ні бенефіціар не мають права розпоряджатися грошовими коштами, які знаходяться на даному рахунку ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>4</sup> Цивільного кодексу України]).

	== Винагорода банку за договором ескроу ==		== Винагорода банку за договором ескроу ==
	За послуги, пов’язані з обслуговуванням даного виду рахунка та здійсненням операцій за ним, банк може отримувати винагороду, про що зазначається в договорі ескроу.		За послуги, пов’язані з обслуговуванням даного виду рахунка та здійсненням операцій за ним, банк може отримувати винагороду, про що зазначається в договорі ескроу.

	При цьому, винагорода банку не може утримуватися з грошових коштів, що знаходяться на рахунку ескроу, за винятком тих випадків, якщо це передбачено договором (~~стаття 1076-5~~ [~~http~~://~~zakon3~~.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України]).		При цьому, винагорода банку не може утримуватися з грошових коштів, що знаходяться на рахунку ескроу, за винятком тих випадків, якщо це передбачено договором ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text стаття 1076<sup>5</sup> Цивільного кодексу України]).

	== Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу ==		== Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу ==
	Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу, за зобов’язаннями банку, в якому відкрито рахунок (в тому числі у разі його ліквідації), володільця рахунка або бенефіціара (у тому числі у разі їх ліквідації) '''не допускається''' (стаття 1076-6 [http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України]).		Звернення стягнення та (або) накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ескроу, за зобов’язаннями банку, в якому відкрито рахунок (в тому числі у разі його ліквідації), володільця рахунка або бенефіціара (у тому числі у разі їх ліквідації) '''не допускається''' (стаття 1076-6 [http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України]).

Korol.Olena в 13:34, 7 травня 2025

2025-05-07T13:34:33Z

← Попередня версія		Версія за 13:34, 7 травня 2025
Рядок 32:		Рядок 32:

	== Перевірка підстав для перерахування коштів з рахунка ескроу ==		== Перевірка підстав для перерахування коштів з рахунка ескроу ==
	'''~~Умовами~~''' ~~договору ескроу можна передбачити~~ '''~~надання банку документів~~'''~~, які підтверджують настання підстав~~ для ~~перерахування бенефіціару або вказаній ним особі~~ грошових коштів, ~~що знаходяться~~ на ~~даному рахунку~~, ~~або повернення таких коштів володільцю рахунка~~.		Договір ескроу може передбачати '''надання банку документів, які підтверджують настання''' '''підстав''' для перерахунку грошових коштів. При поданні до банку підтверджуючих документів, '''банк здійснює перевірку таких документів''' на відповідність умовам договору '''виключно за зовнішніми ознаками''', якщо інших умов не передбачено в договорі.

	~~В даному випадку~~ банк ~~повинен перевірити~~ документи ~~на відповідність~~ умовам договору ескроу ~~виключно за зовнішніми ознаками~~, ~~якщо інше не передбачено законом або договором даного рахунка~~.		'''Якщо при перевірці підтверджуючих документів банк буде вважати, що надані документи не відповідають умовам''' договору ескроу, в такому випадку '''банк відмовляє відповідній особі у перерахуванні грошових коштів''' з наданням письмового повідомлення в якому зазначені причин відмови. Таке '''повідомлення надається протягом п’яти робочих днів''' з дня отримання документів для перерахування коштів. ([https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text ч. 2 ст.1076<sup>3</sup> Цивільного кодексу України]).

	При цьому, якщо банк вважає, що надані документи не відповідають умовам договору ескроу за зовнішніми ознаками або іншим вимогам, встановленим договором ескроу~~, він зобов’язаний~~ '''~~відмовити~~''' ~~цій особі у перерахуванні грошових~~ коштів ~~та надати їй письмове повідомлення із зазначенням причин відмови протягом~~ '''~~5 робочих днів~~''' ~~з дня отримання документів~~ для перерахування коштів~~, що знаходяться на рахунку ескроу, якщо інше не передбачено зазначеним договором~~ .		Договором ескроу також може бути покладений '''обов’язок щодо перевірки настання підстав''' для перерахування коштів. Такий '''обов’язок може бути покладений на банк або на будь-яку третю особу'''. Якщо такий обов’язок покладено на третю особу договором встановлюються порядок, обставини та умови надання банку такою третьою особою інформації про настання умов для перерахування коштів. [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#Text (ч. 4 ст.1076<sup>3</sup> Цивільного кодексу України]).

	Крім того, договором ескроу на банк може бути покладений обов’язок щодо перевірки настання підстав для перерахування коштів бенефіціару або вказаній ним особі або для повернення коштів володільцю рахунка, або такий обов’язок може бути покладений на будь-яку третю особу, зазначену в договорі. Договором встановлюються порядок, обставини та умови надання банку такою третьою особою інформації про настання умов для перерахування коштів (стаття 1076-3 [http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/435-15 Цивільного кодексу України]).
	== Обмеження щодо розпоряджання коштами на рахунку ескроу ==		== Обмеження щодо розпоряджання коштами на рахунку ескроу ==
	В договорі ескроу може бути передбачено можливість розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на рахунку ескроу.		В договорі ескроу може бути передбачено можливість розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на рахунку ескроу.