Договір банківського рахунка - Історія редагувань

Halyna.kosar: /* Нормативна база */

2025-05-01T08:17:50Z

Нормативна база

← Попередня версія		Версія за 08:17, 1 травня 2025
Рядок 5:		Рядок 5:
	* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/222-19 Закон України "Про ліцензування видів господарської діяльності"]		* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/222-19 Закон України "Про ліцензування видів господарської діяльності"]
	* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2346-14 Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"]		* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2346-14 Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"]
			* [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0162500-22#Text Постанова КМУ від 29.07.2022 № 162 "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків"]
	== Договір банківського рахунка ==		== Договір банківського рахунка ==
	За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком		За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком

Halyna.kosar в 11:03, 15 квітня 2025

2025-04-15T11:03:20Z

← Попередня версія		Версія за 11:03, 15 квітня 2025
Рядок 5:		Рядок 5:
	* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/222-19 Закон України "Про ліцензування видів господарської діяльності"]		* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/222-19 Закон України "Про ліцензування видів господарської діяльності"]
	* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2346-14 Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"]		* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2346-14 Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"]
	* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/913-2016-%D0%BF Постанова Кабінету Міністрів України від 07.12.2016 № 913 "Про затвердження Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)"]
	* [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 Постанова Національного банку України від 12.11.2003 № 492 "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів"]
	== Договір банківського рахунка ==		== Договір банківського рахунка ==
	За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком		За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком

Halyna.kosar в 06:13, 9 травня 2024

2024-05-09T06:13:39Z

← Попередня версія		Версія за 06:13, 9 травня 2024
Рядок 85:		Рядок 85:
	1) за рішенням суду;		1) за рішенням суду;

	2) на вимогу державних органів, наприклад , органів прокуратури України,Служба безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету на їх письмову вимогу стосовно операції за рахунками конкретної юридичної або фізичної особи-суб'єкта підприємницької діяльності, за конкретний проміжок часу, органами податкового контролю на їх письмову вимогу про наявність банківських рахунків.Іншим особам, встановлених [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#n983 Законом України "Про банки і банківську діяльність".]		2) на вимогу державних органів, наприклад , органів прокуратури України,Служба безпеки України, Державному бюро розслідувань, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету на їх письмову вимогу стосовно операції за рахунками конкретної юридичної або фізичної особи-суб'єкта підприємницької діяльності, за конкретний проміжок часу, органами податкового контролю на їх письмову вимогу про наявність банківських рахунків.Іншим особам, встановлених [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#n983 Законом України "Про банки і банківську діяльність".]

	Крім того, починаючи з 16 лютого 2021 року,українські банки зобов'язані за запитом державних виконавців негайно надавати інформацію про рахунки боржника і кількість грошей на них в обсязі, який записано виконавцем.		Крім того, починаючи з 16 лютого 2021 року,українські банки зобов'язані за запитом державних виконавців негайно надавати інформацію про рахунки боржника і кількість грошей на них в обсязі, який записано виконавцем.

Halyna.kosar в 11:46, 2 травня 2023

2023-05-02T11:46:54Z

Показати зміни

Kyiv4.kyiv в 14:59, 23 червня 2022

2022-06-23T14:59:00Z

Halyna.kosar в 12:20, 23 червня 2022

2022-06-23T12:20:50Z

← Попередня версія		Версія за 12:20, 23 червня 2022
Рядок 88:		Рядок 88:
	Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.		Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

	Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. ~~Іншим особам~~, ~~у тому числі органам державної влади~~, ~~їхнім посадовим і службовим особам~~, ~~такі відомості можуть бути надані виключно у випадках~~ та ~~в порядку~~, встановлених [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#n983 Законом України "Про банки і банківську діяльність".]		Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам.Однак в деяких випадках,передбачених законом, банк не тільки може, а й повинен розкрити таємницю про клієнта.Інформацію стосовно юридичних та фізичних осіб, що містить банківську таємницю:

			1) за рішенням суду;

			2) на вимогу державних органів, наприклад , органів прокуратури України,Служба безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету на їх письмову вимогу стосовно операції за рахунками конкретної юридичної або фізичної особи-суб'єкта підприємницької діяльності, за конкретний проміжок часу, органами податкового контролю на їх письмову вимогу про наявність банківських рахунків.Іншим особам, встановлених [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#n983 Законом України "Про банки і банківську діяльність".]

			Крім того, починаючи з 16 лютого 2021 року,українські банки зобов'язані за запитом державних виконавців негайно надавати інформацію про рахунки боржника і кількість грошей на них в обсязі, який записано виконавцем.

	'''Банківською таємницею, зокрема, є:'''		'''Банківською таємницею, зокрема, є:'''

Kyiv4.kyiv в 13:59, 5 січня 2021

2021-01-05T13:59:32Z

Kyiv4.kyiv в 13:55, 5 січня 2021

2021-01-05T13:55:06Z

← Попередня версія		Версія за 13:55, 5 січня 2021
Рядок 6:		Рядок 6:
	# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2346-14 Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"]		# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2346-14 Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"]
	# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/913-2016-%D0%BF Постанова Кабінету Міністрів України від 07.12.2016 № 913 "Про затвердження Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)"]		# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/913-2016-%D0%BF Постанова Кабінету Міністрів України від 07.12.2016 № 913 "Про затвердження Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)"]
	# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 Постанова Національного банку України від 12.11.2003 № 492 "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття~~, використання~~ і закриття рахунків ~~у національній~~ та ~~іноземних валютах~~"]		# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 Постанова Національного банку України від 12.11.2003 № 492 "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів"]

	== Договір банківського рахунка ==		== Договір банківського рахунка ==
	За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком		За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком

Valerii.lebid в 10:43, 28 квітня 2020

2020-04-28T10:43:48Z

Kyiv4.kyiv в 14:44, 3 квітня 2020

2020-04-03T14:44:09Z

← Попередня версія		Версія за 14:44, 3 квітня 2020
Рядок 33:		Рядок 33:
	'''Банк відкриває поточний рахунок юридичній особі, яка не має рахунку в цьому банку, на підставі таких документів:'''		'''Банк відкриває поточний рахунок юридичній особі, яка не має рахунку в цьому банку, на підставі таких документів:'''
	# заяви про відкриття поточного рахунку ([http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 додаток 2]). Заяву підписує керівник юридичної особи або інша уповноважена на це особа;		# заяви про відкриття поточного рахунку ([http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 додаток 2]). Заяву підписує керівник юридичної особи або інша уповноважена на це особа;
	# копії належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту/засновницького договору/установчого акта/положення). Юридичні особи, установчі документи яких оприлюднені на [https://usr.minjust.gov.ua/ua/freesearch/ порталі електронних сервісів], установчий документ у паперовій формі не подають.<br>Юридичні особи публічного права, які діють на підставі законів, установчий документ не подають. Юридична особа, яка створена та/або діє на підставі [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1182-2011-%D0%BF модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України], подає копію рішення про її створення або про провадження діяльності на підставі модельного статуту, підписаного усіма засновниками;		# копії належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту/засновницького договору/установчого акта/положення). Юридичні особи, установчі документи яких оприлюднені на [https://usr.minjust.gov.ua/ua/freesearch/ порталі електронних сервісів], установчий документ у паперовій формі не подають.<br>Юридичні особи публічного права, які діють на підставі законів, установчий документ не подають.
	# картки із зразками підписів ([http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 додаток 3]).		# картки із зразками підписів ([http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 додаток 3]).
	== Операції за рахунком, що виконуються банком==		== Операції за рахунком, що виконуються банком==

← Попередня версія		Версія за 14:59, 23 червня 2022
Рядок 10:		Рядок 10:
	== Договір банківського рахунка ==		== Договір банківського рахунка ==
	За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком		За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком
	([http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15 ч. 1 ст. 1066 ЦКУ]).~~<br>~~		([http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15 ч. 1 ст. 1066 ЦКУ]).

	'''Банк має право''' використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.~~<br>~~		'''Банк має право''' використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

	'''Банк не має права''' визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.		'''Банк не має права''' визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.
Рядок 27:		Рядок 27:

	=== Перелік необхідних документів для фізичних осіб===		=== Перелік необхідних документів для фізичних осіб===
	'''Якщо фізична особа не має в цьому банку рахунків, то відкриття поточного рахунку здійснюється в такому порядку:'''~~<br>~~		'''Якщо фізична особа не має в цьому банку рахунків, то відкриття поточного рахунку здійснюється в такому порядку:'''
	# фізична особа пред'являє уповноваженому працівнику банку <u>паспорт або інший документ, що посвідчує особу.</u> Фізичні особи-резиденти додатково мають пред'явити <u>документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;</u>		# фізична особа пред'являє уповноваженому працівнику банку <u>паспорт або інший документ, що посвідчує особу.</u> Фізичні особи-резиденти додатково мають пред'явити <u>документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;</u>
	# <u>фізична особа, яка займається підприємницькою діяльністю,</u> зобов'язана зазначити про свій статус підприємця у заяві про відкриття поточного рахунку ([http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 додаток 6]) у рядку "Додаткова інформація";		# <u>фізична особа, яка займається підприємницькою діяльністю,</u> зобов'язана зазначити про свій статус підприємця у заяві про відкриття поточного рахунку ([http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 додаток 6]) у рядку "Додаткова інформація";
Рядок 41:		Рядок 41:

	== Операції за рахунком, що виконуються банком==		== Операції за рахунком, що виконуються банком==
	'''Банк зобов'язаний:'''~~<br>~~		'''Банк зобов'язаний:'''
	* вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка.		* вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка.
	* зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, '''в день надходження''' до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом.		* зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, '''в день надходження''' до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом.

← Попередня версія		Версія за 10:43, 28 квітня 2020
Рядок 4:		Рядок 4:
	# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14 Закон України "Про банки і банківську діяльність"]		# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14 Закон України "Про банки і банківську діяльність"]
	# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/222-19 Закон України "Про ліцензування видів господарської діяльності"]		# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/222-19 Закон України "Про ліцензування видів господарської діяльності"]
	# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2346-14 Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" ]		# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2346-14 Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"]
	# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/913-2016-%D0%BF Постанова Кабінету Міністрів України від 07.12.2016 № 913 "Про затвердження Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)"]		# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/913-2016-%D0%BF Постанова Кабінету Міністрів України від 07.12.2016 № 913 "Про затвердження Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів)"]
	# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 Постанова Національного банку України від 12.11.2003 № 492 "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах"]		# [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03 Постанова Національного банку України від 12.11.2003 № 492 "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах"]
Рядок 61:		Рядок 61:
	Відповідно до [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15 ст. 1073 ЦКУ], у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка '''банк повинен негайно''' після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.		Відповідно до [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15 ст. 1073 ЦКУ], у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка '''банк повинен негайно''' після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.
	== Розірвання договору банківського рахунка ==		== Розірвання договору банківського рахунка ==
	'''Договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час'''. ~~<br>~~		'''Договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час'''.

	~~'''~~Клієнт не має права~~'''~~ без згоди обтяжувача за домовленістю з банком чи односторонньо, у тому числі шляхом односторонньої відмови від виконання зобов’язання, розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення договору, у разі якщо майнові права на грошові кошти, що знаходяться на відповідному рахунку, є предметом обтяження, якщо інше не передбачено умовами обтяження. ~~<u>~~Правочини, вчинені з порушенням цієї вимоги, є нікчемними.</u>		Банк не має права за заявою клієнта розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення договору, у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на відповідному рахунку, заморожені відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Клієнт не має права без згоди обтяжувача за домовленістю з банком чи односторонньо, у тому числі шляхом односторонньої відмови від виконання зобов’язання, розривати договір банківського рахунка чи вчиняти інші дії, що мають наслідком припинення договору, у разі якщо майнові права на грошові кошти, що знаходяться на відповідному рахунку, є предметом обтяження, якщо інше не передбачено умовами обтяження. Правочини, вчинені з порушенням цієї вимоги, є нікчемними.<u>.</u>

	Згода обтяжувача може бути виражена у загальній формі та/або містити умови, за яких така згода вважається наданою. Така згода може бути включена до умов договору, яким встановлюється обтяження майнових прав на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.		Згода обтяжувача може бути виражена у загальній формі та/або містити умови, за яких така згода вважається наданою. Така згода може бути включена до умов договору, яким встановлюється обтяження майнових прав на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.
Рядок 74:		Рядок 74:

	Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.		Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.
	~~{\| class="wikitable"~~
	\|-		Банк може відмовитися від договору банківського рахунка та закрити рахунок клієнта у разі:
	\| Банк може відмовитися від договору банківського рахунка та закрити рахунок клієнта у разі відсутності операцій за рахунком клієнта '''протягом трьох років підряд''' та відсутності залишку грошових коштів на цьому рахунку.		* відсутності операцій за рахунком клієнта '''протягом трьох років підряд''' та відсутності залишку грошових коштів на цьому рахунку;
	\|}		* наявності підстав, передбачених [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20/sp:head Законом України] "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Залишок грошових коштів на рахунку клієнта повертається клієнту.

	== Банківська таємниця==		== Банківська таємниця==
	Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.		Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

	Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#n983 Законом України "Про банки і банківську діяльність".]~~<br>~~		Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених [http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#n983 Законом України "Про банки і банківську діяльність".]
	'''Банківською таємницею, зокрема, є:'''~~<br>~~
			'''Банківською таємницею, зокрема, є:'''
	# відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;		# відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
	# операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;		# операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;